التشويش الذي يأخذ بُعد آخر
وتشير المعلومات الإعلامية المنشورة في بيروت في 23 أيلول/سبتمبر 2026 إلى الإجراءات التي بدأتها مؤسسة مالية رسمية ضد المسؤولين الحاليين والسابقين في القطاع المالي والأشخاص الأغنياء. الملف لن يكون لبنانياً فقط وسيعبر عن التحقيقات أو الإجراءات التي تجري في عدة بلدان أوروبية.
المعلومات لا تعطي أي أسماء. كما أنها لا تحدد هوية المؤسسة المسؤولة عن العملية. ويحظر هذا الحذر الارتباط الرسمي بالإجراءات مع قضية معينة. غير أنه يتدخل في سياق قضائي أكثر دقة مما يبدو. ويجري حاليا التعامل مع عدة حالات تشمل الحاكم السابق لبنك لبنان رياض سلامي، وأخيه راجا سلامي، والرئيس السابق للبنك أودي سمير هانا، ومختلف المؤسسات المصرفية في لبنان وأوروبا.
وهناك عنصر آخر يعزز الأسئلة. وأمر قرار سري صادر عن لجنة التحقيق الخاصة التابعة لبنك لبنان، مؤرخ 18 أيلول/سبتمبر 2026، أي قبل خمسة أيام من هذا العصيان، المصارف والمؤسسات المالية اللبنانية بتجميد حسابات وأصول أحد عشر شخصا وشركتين. كما رفعت السرية المصرفية تجاه السلطات المختصة.
وتشمل القائمة رياض سلامة ورجاء سلامة وسمير حنا. كما تضم حسن مقدم، وأندريه مشنطف، وبشير منصور، وماريان حويك، وباسم حوت، وعلاء خواجة، ومحمد الحريري، وسمارة قزي. كما تشارك شركتان: CTEX وV Limited Investment Inc. ومع ذلك، فهم أشخاص وكيانات مرتبطة بعدة ملفات منفصلة. وبالتالي فإن وجودهم في نفس أمر التجميد لا يعني أنهم سيشاركون في نفس القضية.
غير أنه ينبغي ملاحظة القرب الزمني من المعلومتين. هل يشير الإجراء المشار إليه في 23 أيلول/سبتمبر إلى مبادرة مصرف لبنان هذه؟ إلى عمل آخر بدأته المؤسسة؟ أو قضية محكمة منفصلة؟ ما زال لا يوجد جواب.
رياض سلامة وسمير حنا، ملف يمتد إلى القطاع المصرفي الخاص
يتعلق أول اندماج محتمل بالقضية التي تشمل رياض سلامة وسمير حنا، الرئيس السابق لبنك عوده.
وفي 10 آب/أغسطس 2026، باشر القضاء اللبناني إجراءات أخرى ضد الرجلين في قضية مالية قدرها عشرة ملايين دولار. وشملت الاتهامات ما يُدعى ارتكابه من أعمال اختلاس، وإثراء غير مشروع، وغسل، والفساد.
وفقًا للمعلومات التي تم الإعلان عنها في هذا الإجراء، تتعلق التحقيقات على وجه الخصوص بالعمليات التي أجريت بين عامي 2010 و 2012. تظهر الهياكل المنشأة في الخارج في الملف. وتتجاوز المبالغ التي ذكرها المحققون 250 مليون دولار لجميع المعاملات التي تم فحصها.
هذا الإجراء مهم لسبب آخر. وهو يمثل دخول مدير تنفيذي سابق لمصرف تجاري كبير في ملف مالي يتعلق مباشرة بالتحقيقات ضد محافظ مصرف لبنان السابق.
يطعن رياض سلامة في التهم الموجهة إليه في الإجراءات المختلفة لعدة سنوات. كما يستفيد سمير حنا من افتراض البراءة. وأُطلق سراحه بكفالة كجزء من هذه الإجراءات. وبالتالي، لا توجد إدانة نهائية تجعل من الممكن تقديم الوقائع المزعومة على أنها مثبتة.
لكن الملف يفتح سؤالاً جديداً ولم تعد التحقيقات في الأزمة المالية اللبنانية تقتصر على مصرف لبنان وحاكمه السابق. وقد بدأت في دراسة العلاقة بين المصرف المركزي وبعض الجهات المصرفية التجارية بصورة مباشرة.
هذا هو بالضبط ما يمكن أن يعطي معنى خاصا للصيغة التي تشير إلى « المديرين الماليين الحاليين والقدامى ».
قضية فوري، مصفوفة التحقيق الأوروبية
لا يزال الملف الأكثر تقدمًا في أوروبا هو ملف شركة Forry Associates. كانت هذه الشركة المسجلة في جزر فيرجن البريطانية تحت سيطرة راجا سلامة، شقيق الحاكم السابق.
ويشتبه المحققون الأوروبيون في أن إنشاء آلية اعتبارا من عام 2002 فصاعدا كان سيسمح بمرور أكثر من 330 مليون دولار وحوالي 5 ملايين يورو من اللجان المرتبطة بعمليات مصرف لبنان.
واستندت الآلية المزعومة إلى اللجان التي دُفعت عند شراء منتجات مالية من المصرف المركزي. وأعيدت هذه المبالغ بعد ذلك إلى شركة فوري لشركائها، وقدمت كوسيط. ويسعى المحققون الأوروبيون منذ عدة سنوات إلى تحديد الوجهة النهائية لهذه الأموال.
(ريد سلام) تحدى التهم ويزعم دفاعه على وجه الخصوص أن أصوله قد بُنيت بفضل الإيرادات الكبيرة التي تلقاها قبل وصوله كرئيس لمصرف لبنان. كما شارك راجا سلامي في مختلف الإجراءات المتعلقة بهذه القضية دون أن يُستنتج من التحقيقات الجارية إدانة نهائية.
البعد الأوروبي لا جدال فيه. في وقت مبكر من مارس 2022، مكّن التعاون القضائي بين فرنسا وألمانيا ولوكسمبورغ من تجميد ما يقرب من 120 مليون يورو من الأصول المتعلقة بالتحقيق.
In Germany, three properties in Hamburg and Munich were seized, as well as real estate and other assets. وكانت قيمتها عدة عشرات الملايين من اليورو. وفي فرنسا، تم الاستيلاء على وحدتين عقاريتين في باريس، وكذلك على حسابات مصرفية. كما تم تجميد الأصول في موناكو. وفي لكسمبرغ، تم تحديد نحو 11 مليون يورو في عدة حسابات.
وبعد ذلك أشارت الوكالة الأوروبية للتعاون القضائي إلى أن التحقيق الرئيسي يتعلق بخمسة مشتبه فيهم يشتبه في ارتكابهم لغسل الأموال نتيجة زعم اختلاس أموال عامة لبنانية.
وهذا الطابع العابر للحدود تحديداً يجعل من الممكن التوفيق بينه وبين عدم الكشف الصادر في 23 أيلول/سبتمبر. لكن هذا التقارب ما زال فرضية.
HSBC Private Bank Switzerland enters the file
The year 2026 brought a major development to the Forry case. In France, HSBC Private Bank Switzerland was formally implicated in the investigation into the assets of Riad Salamé and his entourage.
وتبحث العدالة الفرنسية الدور الذي يؤديه المصرف السويسري في الدوائر المالية التي تستخدمها فوري. واتهم المصرف بغسل الأموال والارتباط الجنائي لعدة جرائم مالية مزعومة. A bond of EUR 80 million was imposed.
المحققون الفرنسيون يعتقدون أن حساب (فوري) مع البنك السويسري لعب دوراً هاماً في حركة الأموال وتدرس هذه المؤسسات على وجه الخصوص مئات عمليات النقل والفحص التي تقوم بها المؤسسة.
وأفادت شركة HSBC بأنها تتعاون مع التحقيق ولم تثبت إدانتها للوقائع التي تم بحثها.
وتبين هذه الحالة في المقام الأول أن الإجراءات الأوروبية تتغير في طبيعتها. They no longer seek only to determine the origin of the heritage of certain Lebanese officials. وهي تدرس الآن الدور المحتمل للوسطاء الماليين الذين جهزوا الأموال.
ويمكن لهذا التمديد أن يفسر لماذا تشير المعلومات اللبنانية الآن إلى القادة الماليين والسكان الأغنياء بدلا من مجرد شخصية واحدة.
سويسرا ولكسمبرغ: إجراءات موازية
ولا تقتصر القضية على فرنسا. وتجري سويسرا أيضاً إجراءات بشأن مصرف HSBC الخاص بسويسرا. وعلى وجه الخصوص، تفحص السلطات الضوابط الداخلية للمؤسسة وسلوك بعض الموظفين الذين أداروا علاقات مع راجا سالامي وفوري.
لكسمبرغ جانب آخر. In particular, a former client officer from Riad Salamé was involved. The investigators were interested in payments received personally from the former governor while the employee was working in the banking sector.
This shows that the Lebanese case has become a genuine European network investigation. ويمكن دراسة نفس التدفقات في عدة ولايات قضائية لأن الحسابات والشركات والعقارات والوسطاء وزعت على بلدان مختلفة.
ومن ثم يسمح التعاون القضائي بإعادة إنشاء الأموال. وهذا هو بالضبط ما سيواجه تحقيق لبناني حصرا صعوبة أكبر بكثير في القيام به.
وكان مصرف لبنان نفسه طرفا مدنيا في الإجراءات الفرنسية. His governor Karim Souaid was heard in 2026. أعلن عن استعداد المؤسسة للتعاون مع القضاة الفرنسيين والدفاع عن مصالح المصرف المركزي والمودعين.
وهذا التطور هام. وهي الآن لا تضع بنك لبنان في صميم الوقائع التاريخية التي جرى بحثها فحسب، بل تضعه أيضاً بين الجهات الفاعلة التي تسعى إلى الانتصاف.
Bank Audi France and Banque Richelieu France: تحقيق منفصل آخر
ولا بد من تمييز المسار الأوروبي الثاني عن ملف فوري.
The French courts opened an investigation against Bank Audi France and Banque Richelieu France, the latter being linked to Société Générale de Banque in Lebanon and banker Antoun Sehnaoui.
ويتعلق هذا الإجراء بالشكوك في تحويل رؤوس الأموال خارج لبنان خلال الأزمة المالية. ويبحث المحققون، في جملة أمور، الوقائع التي يمكن أن توصف بأنها غسيل الأموال، وإساءة استعمال الثقة، والإخفاء، وارتباط المجرمين.
This is not the same as the Forry case in the state of the information available.
وهذا التمييز أساسي. وتتعلق المجموعة الأولى أساسا باللجان، وبنك لبنان، وشركاء فوري، وأصول رياد وراجا سلامي. ويتعلق الثاني بالدور الذي يمكن أن تؤديه المؤسسات المصرفية في حركات رأس المال خلال الأزمة، في حين أن الودائعين اللبنانيين يفقدون تدريجيا إمكانية الوصول إلى اقتصاداتها.
وتتمتع المؤسسات والأشخاص المعنيين بافتراض البراءة. The initiation of an investigation does not lead to the conclusion that illegal transfers have been made by the persons or institutions concerned.
غير أن وجود هذا الإجراء الثاني يوسع إلى حد كبير السياق الذي يجب أن يُقرأ فيه عدم التقيد في 23 أيلول/سبتمبر.
عندما يشير إلى التحقيقات التي أجريت في « بلدان أوروبية كثيرة » يمكن أن يشير إلى ملف « سالامي » وعندما تشير إلى القادة الماليين والثروات الكبيرة، يمكن لها أيضا أن تشير إلى التحقيقات في القطاع المصرفي الخاص. وأخيرا، يمكن أن يشير إلى إجراء لا يزال مختلفا.
SGBL and Antoun Sehnaoui in the field of French investigations
ويظهر الاسم في هذا السياق بسبب الصلات بين المجموعة اللبنانية وبانك ريشيليو فرنسا.
The French investigators seek to determine the role played by different institutions in operations carried out during the critical period of the Lebanese crisis. والسؤال الرئيسي هو إمكانية تدفق رأس المال إلى الخارج في وقت تزداد فيه القيود المفروضة على الوديع شدة.
وعلى وجه الخصوص، فإن المسألة القضائية هي ما إذا كانت بعض المعاملات قد تلقت معاملة خاصة، وإذا كان الأمر كذلك، فما هي الشروط التي أذنت بها.
غير أنه من غير الصحيح أن يكتب أن SGBL أو Antoun Sehnaoui مسؤولان عن رحلة غير قانونية لرؤوس الأموال. في هذه المرحلة هناك تحقيق ويجب عليها أن تحدد بدقة حقيقة الوقائع والمسؤوليات المحتملة.
وينطبق الاحتراز نفسه على مصرف أودي فرنسا.
غير أن هذه التحقيقات أصبحت أساسية لفهم المرحلة القضائية الجديدة للأزمة اللبنانية. وركّزت المناقشة لعدة سنوات على خسائر النظام المصرفي وسداد المبالغ المستحقة للمودعين. ومن الآن فصاعدا، يسعى القضاة أيضا إلى إعادة بناء بعض التدفقات الفردية.
ويغير التجميد السري المؤرخ 18 أيلول/سبتمبر قراءة الملف
ومع ذلك، فإن القرار الذي اتخذ في لبنان قبل خمسة أيام من أن يثير الإجحاف أهم الأسئلة.
وفي 18 أيلول/سبتمبر، أمرت لجنة التحقيق الخاصة التابعة لبنك لبنان بتجميد الحسابات والأصول والأصول والأصول والخزنات التي يحتجزها 11 شخصا وشركتان بصورة مباشرة أو غير مباشرة. كما رفعت السرية المصرفية لصالح السلطات المختصة.
These include Riad Salamé, Raja Salamé, Marianne Hoayek and Samir Hanna. وتشمل الأسماء الأخرى حسن موكوليد وعدة أفراد أو شركات مرتبطة بالشؤون المالية أو بالجزاءات الدولية.
ويمنع هذا التنوع من النظر في القائمة على أنها منفذة لقضية واحدة.
غير أنه يكشف عن تغيير في النهج. يستعمل بنك لبنان الآن أدوات لجنة التحقيق الخاصة لتطهير الأصول وتيسير الحصول على المعلومات المالية في عدة حالات حساسة.
والقرب من المعلومات التي وردت في 23 أيلول/سبتمبر مثير للدهشة: مؤسسة مالية رسمية، أو موظفين حاليين أو سابقين، أو أشخاص أغنياء وملفات قد تعبر الحدود اللبنانية.
غير أنه لا يشكل دليلاً على الهوية بين الإجراءين.
السؤال نفسه وراء عدة تحقيقات: أين ذهب المال؟?
والملفات المختلفة لها شيء مشترك: إعادة بناء التدفقات المالية.
وفي فوري، تمثل المسألة مصدر ومقصد مئات الملايين من الدولارات في اللجان. In the case concerning Riad Salamé and Samir Hanna, magistrates examine other transactions between the central bank and financial structures. وفي التحقيقات الفرنسية المتعلقة بالبنك أودي فرنسا وبانك ريشيليو فرنسا، تتصل المسألة بتحركات رؤوس الأموال خلال الأزمة.
These cases are legally separate. غير أنها بدأت في رسم خريطة أوسع بكثير للعلاقة بين مصرف لبنان والمصارف التجارية والوسطاء الماليين والشركات الأجنبية والمستفيدين من بعض عمليات النقل.
ويمكن أن تصبح هذه الخريطة حاسمة بالنسبة للمودعين.
Since 2019, the Lebanese debate regularly digs the State, the Bank of Lebanon, banks and depositors around the distribution of losses. وتضيف الإجراءات القضائية الأوروبية سؤالاً آخر: هل يمكن العثور على بعض المال واستعادته في نهاية المطاف؟?
ويظهر زهاء 120 مليون يورو من الأصول المجمدة في أوروبا في الحالة المتصلة بلبنان أن هذه الفرضية لم تعد نظرية فحسب. غير أن التجميد لا يصل إلى مبلغ مسترد. ولا يزال يتعين على المحاكم أن تحدد مصدر الأموال والمسؤوليات قبل النظر في أي آلية للاسترداد.
إجراء جديد أو الانضمام إلى عدة قضايا؟?
ولذلك فإن المعلومات المؤرخة ٢٣ أيلول/سبتمبر لا تزال محاطة بغموض أساسي.
الفرضية الأولى هي أنها تتصل مباشرة بمبادرات البنك اللبناني الأخيرة بما في ذلك القرارات التي اتخذتها لجنة التحقيق الخاصة.
وثانيها هي أنها تشير إلى الحالة الجديدة التي تشمل رياد سلامي وسمير هانا، التي يمكن أن تؤدي بعض آثارها إلى عمليات وهياكل أجنبية.
وسيكون الخط الثالث هو الإجراءات الأوروبية المتعلقة بالمصارف وحركات رؤوس الأموال خلال الأزمة.
وأخيراً، لا يزال من الممكن أن يتعلق عدم الكشف بإجراء لا يزال غير معروف للجمهور.
ولا يوجد حاليا أي أساس للاختيار بين هذه الافتراضات.
ولكن الجدول الزمني ضيق بما يكفي لتبرير هذه المسألة. وفي 18 أيلول/سبتمبر، قام قرار سري صادر عن لجنة التحقيق الخاصة بضرب 11 شخصا وشركتين. وبعد ذلك ببضعة أيام، أشارت المعلومات الواردة وراء إصدار التراخيص إلى مؤسسة مالية رسمية شرعت في إجراءات ضد المسؤولين الماليين والأشخاص الأغنياء، مع تداعيات في عدة بلدان أوروبية.
بين الاثنين الآن هو السؤال الرئيسي:هل يلتقي بنك لبنان في لبنان عدة أبناء من التحقيقات المالية تفرقوا حتى الآن بين بيروت وباريس وجنيف وميونخ ولكسمبرغ؟?
وسيتوقف الجواب على الإرسالات القضائية المقبلة، وهوية الأشخاص الخاضعين فعلا للإجراء المشار إليه في 23 أيلول/سبتمبر، وقبل كل شيء، على المعاملات المالية الدقيقة التي يسعى المحققون إلى إعادة تشكيلها.
