اقتصاد غير رسمي كان سيتجاوز عتبة 60 في المائة
ويمثل الاقتصاد غير المعلن الآن أكثر من 60 في المائة من مجموع النشاط الاقتصادي في لبنان. ويعطي التقدير، الذي أبلغت عنه الصحافة اللبنانية في 8 أيلول/سبتمبر 2026، بعدا جديدا للأزمة الاقتصادية. وهذا يعني أن النشاط المستبعد كلياً أو جزئياً من القنوات الرسمية قد يصبح الأغلبية. غير أنه ينبغي تفسير هذا الرقم بحذر. وهو لا يطابق تدبيرا رسميا جديدا من الناتج المحلي الإجمالي نشره المكتب الإحصائي المركزي. وهذا تقدير لأهمية الاقتصاد غير الرسمي. ولا يزال نطاقه كبيرا. وإذا كان ترتيب الحجم سليما، فإن المشكلة اللبنانية لم تعد تهم وجود قطاع مواز فقط. وهي تتعلق باقتصاد قد يكون فيه القطاع المعلن أقلية. وهذا التطور يغير بشكل عميق العلاقة بين الدولة والأعمال التجارية ودافعي الضرائب. ويعني ذلك أن نسبة كبيرة جدا من المعاملات أو الإيرادات أو الأنشطة يمكن أن تفلت من العائدات الضريبية والمساهمات والإحصاءات بدرجات متفاوتة. ليست جميع الأنشطة غير الرسمية غير قانونية. A small family business may engage in a lawful activity without declaring all its income. ويجوز دفع أجر للعامل نقدا دون عقد رسمي. ولا يجوز تسجيل التجارة إلا في إعلان جزء من مبيعاتها. غير أن قنوات أخرى قد تشترك مباشرة في الاحتيال أو التهريب أو الاتجار غير المشروع. ومن ثم فإن نسبة الـ 60 في المائة تجمع بين الحقائق المختلفة جدا. وهو يكشف قبل كل شيء عن نطاق المنطقة الاقتصادية التي تكافح الدولة لرؤيتها وقياسها وضريبتها.
ولا يمكن فصل هذه الزيادة عن الأزمة التي انفتحت في عام 2019. وقد أدى انهيار النظام المصرفي إلى تغيير كبير في الأداء اليومي للاقتصاد. وقد أخذت المدفوعات النقدية مكانا أكبر بكثير. وقد أصبح التكرار واسع الانتشار في العديد من القطاعات. ويتعين على المؤسسات والأسر المعيشية أن تضع حلولا خارج النظام المالي الذي أصبح غير قادر على توفير الوساطة العادية. The book crisis reinforced this development. ومنذ عدة سنوات، تعين على الجهات الفاعلة الاقتصادية أن تتعامل مع عدة أسعار صرف وقواعد متغيرة. وقد وصف البنك الدولي بانتظام الأزمة اللبنانية بأنها من أخطر الأزمات الاقتصادية المعاصرة. وأسفر هذا التمزق عن أثر دائم: وقد تكيف جزء كبير من النشاط عن طريق الحد من اعتماده على المؤسسات الرسمية. وقد مكنت هذه الآلية الشركات والأسر من مواصلة العمل. كما جعلت من الصعب قياس جزء متزايد من الاقتصاد. وهكذا أصبحت المعلومات استراتيجية للبقاء والضعف الهيكلي على حد سواء. وهذا يسمح لفرادى الجهات الفاعلة بأن تقلل من تكاليفها، على نطاق واسع، من الموارد الحكومية. وتصبح هذه الظاهرة إشكالية خاصة عندما لا تكون مؤقتة. ويمكن للاقتصاد أن يمتص فترة من المعلومات العالية أثناء الأزمة. وهي تواجه صعوبات أكبر بكثير عندما تصبح القاعدة.
تحويل النقدية إلى دوائر اقتصادية
إن أهمية الأنواع هي أحد مفاتيح هذا التحول. ودمرت الأزمة المصرفية الكثير من الثقة في الحسابات المصرفية والمدفوعات. وقد فقد الوديعون وصولهم الطبيعي إلى أموالهم. واضطرت الشركات إلى إيجاد سبل أخرى لدفع أجور مورديها وموظفيها. وقد شغلت الدولار النقدي تدريجيا منصبا مركزيا. وقد يسر هذا الادخار في السيولة المعاملات في بيئة مالية مشلولة. كما أنه قلل من إمكانية تعقبهم. دفع البنك يترك أثراً. ويمكن أن تكون التسوية النقدية أكثر صعوبة بكثير في تحديد متى لا تكون مصحوبة بفواتير أو إعلان. ومن ثم فإن انتشار هذه المعاملات يهيئ بيئة مواتية لتنمية الاقتصاد غير المعلن. وهو يعقد عمل إدارة الضرائب. كما أنه يقلل من نوعية المعلومات المتاحة عن الدخل والمبيعات. The State may know the existence of an enterprise without knowing its actual activity. ويجوز للشركة أن تبلغ عن جزء من دورانها أثناء قيامها بمعاملات نقدية أخرى. وبالتالي، فإن الطابع غير الرسمي لا يعارض دائما فئتين منفصلتين بوضوح. ويمكن أن تكون داخل حتى المؤسسات المسجلة.
ويعزز التضاعف هذه الظاهرة. وقد تم الآن التعبير عن جزء كبير من الأسعار الخاصة والإيجارات والأجور أو دفعها بالدولار. وأدى هذا التعديل إلى خفض أثر عدم الاستقرار النقدي على بعض المعاملات. كما أوجد اقتصادا يحتل فيه تداول العملات المادية مكانا كبيرا. وعندما لا تمر هذه التدفقات بالنظام المصرفي، يصبح قياسها صعبا. ولا تعطي الإحصاءات النقدية إلا صورة جزئية عن كمية الأموال المستخدمة فعلا في التجارة. وتنشأ نفس المشكلة بالنسبة لإدارة الضرائب. وقد لا يُبلغ عن إيرادات نقدية. وتخفض الأجور المدفوعة دون عودة كاملة التبرعات. وتخفض المبيعات غير المأهولة الإيرادات الضريبية. فالاقتصاد السائل جدا ليس بالضرورة غير رسمي. ولكن عندما تكون الثقة المصرفية منخفضة وتكون الضوابط محدودة، تيسر النقدية الانتقال من نشاط معلن إلى نشاط أقل وضوحا.
أكثر من 60 في المائة من النشاط غير الرسمي يعني قاعدة ضريبية منخفضة جدا
وتتمثل النتيجة الأولى للدولة في الإيرادات. لا يمكن للإدارة أن تفرض ضرائب صحيحة على ما يمكن أن تحدده. وإذا كانت أغلبية النشاط معفاة كليا أو جزئيا من الإبلاغ، تصبح القاعدة الضريبية الفعلية أضيق بكثير من الاقتصاد نفسه. The government can then increase the rates applied to the identified taxpayers. وهذه الطريقة تؤدي بسرعة إلى اختلال التوازن. وتتحمل المؤسسات والمستخدمون المبلَّغ عنهم نصيبا متزايدا من هذا الجهد، في حين أن الذين لا يزالون خارج النظام يساهمون بقدر أقل. ومن ثم فإن الزيادة في الضرائب يمكن أن تخلق حافزا جديدا على الانضمام إلى النظام غير الرسمي. تصبح الآلية دائرية. ويؤدي انخفاض التحصيل إلى زيادة الضغط على الجهات الفاعلة الظاهرة. وهذا الضغط يجعل الشكلية أكثر تكلفة. ثم يسعى بعض الجهات الفاعلة إلى خفض بياناتها، مما يزيد من إضعاف عملية جمع البيانات.
وهذه الحالة خطيرة بوجه خاص بالنسبة للبنان. The country must finance public services weakened by several years of crisis. وتحتاج الحكومات إلى موارد. فالهياكل الأساسية تتطلب الاستثمار. ويجب تمويل الأجور العامة. كما يحتاج الجيش وقوات الأمن إلى موارد. وفي الوقت نفسه، تحاول الدولة استعادة ثقة شركائها الدوليين. ويؤدي الاقتصاد غير الرسمي إلى تعقيد كل هدف من هذه الأهداف. هذا يقلل من قدرة الحكومة على زيادة إيراداتها على أساس مستدام دون رفع الرسوم على من أعلنوا بالفعل. كما أنها تجعل توقعات الميزانية أقل موثوقية. فالإدارة التي لا تعرف بالضبط حجم قاعدتها الاقتصادية تعمل بتقليل الرؤية.
ولا تقتصر الخسارة الضريبية على ضريبة الدخل. صفقة غير معلنة قد تفلت من العديد من الجذام. وقد تتفادى السلع التي يتم إدخالها دون إعلان كامل الرسوم الجمركية. ومن شأن بيعها بدون فواتير أن يقلل من ضريبة القيمة المضافة التي يتم تحصيلها. ويمكن عندئذ عدم الإبلاغ عن الإيرادات المتأتية. وإذا كان الموظفون يعملون بدون عقد رسمي، فإن الاشتراكات قد تختفي أيضا. Only one informal activity can produce several successive losses for public finances. وفيما يتعلق بحجم اقتصاد أكثر من 60 في المائة، يصبح الأثر المحتمل كبيرا.
المشاريع المبلغ عنها تواجه منافسة غير متكافئة هيكليا
The development of informality also affects the organized private sector. وتتحمل شركة معلنة تكاليف قد يتجنبها بعض المنافسين. إنها تدفع ضرائبها. وهو يغطي التكاليف الإدارية. ويجب أن تتبع الإجراءات المحاسبية والتجارية. ووفقاً لقطاعها، يجب عليها أيضاً أن تستوفي المعايير وأن تحصل على أذون. وتكلفة هذه الالتزامات. ويعوضها عادة مزايا النظام المنظم: الحصول على الائتمان، واليقين القانوني، والخدمات العامة، وحماية العقود، والهياكل الأساسية. وقد خفضت الأزمة اللبنانية العديد من هذه الفوائد دون إزالة الالتزامات. والنتيجة هي تزايد الاختلال بين المشاريع المعلنة والأنشطة غير الرسمية.
والهبوط المبلغ عنه في عدد أعضاء غرفة التجارة والصناعة والزراعة في بيروت ومونت لبنان هو مؤشر آخر على هذا التطور. The Lebanese press on 8 September 2026 advanced a shift from about 14,000 to 8,000. These figures must be attributed to the source who reports them, as the accessible public data of the House do not allow the series to be directly confirmed on the same basis. وإذا كانت قابلة للمقارنة، فإنها تمثل نقصانا بنسبة 43 في المائة تقريبا. وقد يعكس هذا الانكماش عمليات الإغلاق أو وقف العضوية أو التحول إلى أشكال أقل تنظيما من النشاط. وفي كل حالة، يشير إلى هشاشة النسيج الرسمي.
وتصبح المنافسة صعبة بوجه خاص عندما يفقد المستهلكون أنفسهم القوة الشرائية. ويمكن للفرق في السعر الصغير نسبيا أن يحدد الشراء. ويمكن بعد ذلك معاقبة التاجر الذي يدفع جميع التزاماته على من يتجنب جزءا منه. وفي الأجل القصير، قد يستفيد المستهلك من انخفاض السعر. In the longer term, the system encourages businesses to reduce their own reporting to remain competitive. ومن ثم فإن عدم التكافل يؤدي إلى توسعه. والأهم من ذلك، أن الامتثال التام للقواعد هو أن يكون أكثر تكلفة.
الواردات تجعل الظاهرة أكثر تكلفة
إن هيكل التجارة اللبنانية يضاعف المشكلة. ويعتمد البلد اعتماداً كبيراً على الواردات للعديد من السلع الأساسية والمنتجات الاستهلاكية. The Lebanese press of 8 September 2026 claims that imports account for more than 90% of part of the economic cycle mentioned. ويجب أيضا النظر إلى هذه النسبة في سياقها، ولا يمكن مساوتها بنسبة 90 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي. غير أنها تبرز سمة معروفة جيدا في النموذج اللبناني: اعتماد قوي على السلع من الخارج.
وفي هذه التشكيلة، تعد الحدود والجمارك أمرا أساسيا في تحصيل الإيرادات وقابلية التعقب. ويجب تسجيل السلع المستوردة وتقييمها والخاضعة للرسوم المطلوبة. وعندما يدخل المنتج من خلال دائرة غير نظامية أو تكون التقارير غير كاملة، قد تفقد الدولة إيراداتها من الخطوة الأولى. وفي حالة بيع نفس المنتج في دائرة غير رسمية، تستمر الخسارة. وبالتالي تصبح المشكلة تراكمية.
ويخلق هذا الاعتماد على الواردات أيضاً منافسة مباشرة بين السلع والمنتجات المعلنة المستحدثة في ظروف مختلفة. والمستورد الذي يمتثل للإجراءات يدمج الرسوم والضرائب في سعره. الشخص الذي يتجاوزهم يمكن أن يكون لديه ميزة مهمة وتواجه الشركات العاملة في الإطار القانوني بعد ذلك المنافسة التي لا تستند فقط إلى الكفاءة الاقتصادية. وهو يعتمد على القدرة على تجنب بعض الالتزامات.
وأخيرا، تؤثر هذه الظاهرة على نوعية البيانات التجارية. وتستخدم الإحصاءات الجمركية لتتبع الواردات المسجلة رسميا. ولا يمكنها قياس التدفقات الخارجة عن السيطرة بنفس الدقة. وكلما زادت الفجوة بين التجارة الحقيقية والتجارة المسجلة، كلما فقدت الدولة القدرة على تقييم الطلب المحلي. ويؤدي هذا الضعف إلى تعقيد السياسات الاقتصادية والتجارية.
اقتصاد أصبح من الصعب قياسه
كما يشكل اقتصاد غير رسمي يزيد على 60 في المائة مشكلة إحصائية كبرى. وتُبنى المؤشرات الرسمية من بيانات قابلة للرصد. وتستخدم الإدارات الإعلانات الضريبية والدراسات الاستقصائية والمعلومات الجمركية وبيانات الأعمال التجارية وغيرها من المصادر. وعندما تنتقل المعاملات على نطاق واسع خارج هذه الدوائر، يزداد هامش عدم اليقين. ويمكن تقدير الناتج المحلي الإجمالي باستخدام الأساليب الإحصائية، ولكن الهيكل الدقيق للنشاط يصبح أكثر صعوبة في المعرفة.
This uncertainty affects almost all indicators. وقد يختلف العدد الفعلي للوظائف اختلافا كبيرا عن الوظائف المبلغ عنها. وقد تكون الإيرادات الفعلية أعلى من الإيرادات المسجلة. ويمكن التقليل من شأن المبيعات. وقد لا يكون الاستهلاك الحقيقي مطابقا للتدفقات الظاهرة في النظم المصرفية. بل إن الإنتاجية تصبح أكثر صعوبة في قياس الوقت الذي لا تسجل فيه ساعات العمل والإنتاج على نحو سليم.
وبالنسبة لمقرري السياسات، فإن لهذا الضعف عواقب ملموسة. وتتطلب السياسة الاقتصادية الفعالة معرفة القطاعات التي تمضي قدما وتلك التي تتناقص. ويجب تحديد الأعمال التي تخلق فرص العمل وقياس الدخل الأسري. ومن المهم أيضا معرفة مصدر الإيرادات المحتملة. وعندما يصبح أكثر من نصف الاقتصاد غير مرئي جزئيا، تستند هذه القرارات إلى صورة غير كاملة.
لا يمكن الاستناد إلى الشكليات فقط على الضوابط
ولا يمكن الحد من الاقتصاد غير الرسمي بهذا الحجم إلا من خلال عمليات التفتيش والجزاءات. وينجم جزء من هذه الظاهرة مباشرة عن ضعف الدولة. ويمكن أن تظل الأعمال التجارية الصغيرة غير رسمية لأن الإجراءات معقدة أو مكلفة. ويمكن للعمال أن يقبلوا الوظائف غير المعلنة لعدم وجود بدائل. وفي هذه الحالات، لا يمكن أن تؤدي زيادة الجزاءات إلا إلى تحريك النشاط دون حل قضيته.
ومن ثم فإن إضفاء الطابع الرسمي يعني جعل الاقتصاد أكثر جاذبية. ويجب أن تكون إجراءات التسجيل بسيطة. ويجب أن تكون القواعد الضريبية قابلة للتنبؤ. ويجب أن تكون الشركات قادرة على فهم التزاماتها. وقبل كل شيء، يجب أن يتصوروا ميزة للعمل في النظام الرسمي. ويمكن أن توفر هذه الحوافز إمكانية الحصول على التمويل، والأسواق الأجنبية، وشهادات التجارة، والعدالة الفعالة.
وفي 16 شباط/فبراير 2026، أعلن برنامج الأمم المتحدة الإنمائي مع وزارة الاقتصاد والتجارة إنشاء أول مركز وطني للمساعدة التجارية. ويشمل المخطط مؤسسات صغيرة وصغيرة ومتوسطة الحجم. ويجب أن تزودها بمعلومات عن الإجراءات والتجارة. وتشارك غرف التجارة في هذه الآلية. ويعالج هذا النوع من المبادرات جزءا من المشكلة عن طريق خفض التكلفة الإدارية للإضفاء الطابع الرسمي.
غير أن الضوابط لا تزال ضرورية عندما تكون غير الرسمية مسؤولية الشبكات المنظمة أو الاحتيال أو التهريب. ولا يمكن أن تكون المعاملة هي نفسها بالنسبة لشخص غير معلن يعمل لحسابه الخاص وللمنظمة التي تجلب كميات كبيرة من السلع التي تتجنب الحقوق. ولذلك يجب أن تميز السياسة العامة بين الطابع غير الرسمي للبقاء والهرب المنظم. النداء الأول للحوافز والتبسيط. ويقتضي الثاني إجراء عمليات تفتيش وتحقيقات وجزاءات.
خطر الاقتصاد الرسمي للأقليات
وأخيراً، فإن عتبة الـ 60 في المائة المتقدمة تغير طبيعة المشكلة. وفي الحالات التي يمثل فيها الطابع غير الرسمي جزءاً صغيراً من النشاط، قد تسعى الدولة إلى خفضه من قطاع رسمي مهيمن. وعندما يصبح الاقتصاد غير المعلن هو الأغلبية، تكون النسبة عكس ذلك. وقد تبدأ المؤسسات الرسمية في الظهور على أنها الاستثناء في بعض القطاعات. ثم تتغير المعايير الاقتصادية تدريجيا. الدفع بدون فواتير يصبح حظراً الدفع نقداً يصبح طبيعياً ويمكن النظر إلى نقص الإبلاغ على أنه حالة بقاء بدلاً من حالة شاذة.
ويمثل هذا التطبيع خطرا أكبر من الخسارة الضريبية الوحيدة. وهو يغير سلوك الجهات الفاعلة الاقتصادية. فالشركة التي ترى منافسيها تتجنب دائما بعض التهم قد تغريها بتقييدها. ويفقد الموظف المعهود إليه بالمدفوعات غير المعلنة بعض الحماية المرتبطة بالعمل الرسمي. وتعتمد الدولة، من جانبها، بشكل متزايد على عدد صغير من دافعي الضرائب الذين يمكن تحديدهم.
ومن ثم ينبغي اعتبار تقدير أكثر من 60 في المائة المبلغ عنه في 8 أيلول/سبتمبر 2026 إشارة، وليس تدبيرا إحصائيا نهائيا. It describes an economy, much of which now operates outside the circuits that the state directly controls. وهي تنضم إلى علامات الانكماش الأخرى في القطاع المنظم، بما في ذلك الانخفاض الذي أبلغ عنه أعضاء غرفة التجارة في بيروت ومونت لبنان. وفي الوقت نفسه، يزيد الاعتماد على الواردات من الخسائر المحتملة عندما تفلت السلع من القنوات المعلنة. المسألة الآن تتعلق بقدرة الدولة على إعادة جزء من هذا النشاط إلى الاقتصاد المرئي، دون زيادة إضعاف المشاريع الصغيرة التي وجدت في غير الرسمية طريقة لتجاوز الأزمة.
