من 000 14 إلى 000 8 عضو، إشارة الاقتصاد المتقلص
ولم تعد الأزمة الاقتصادية اللبنانية تقاس فقط بقيمة الرطل أو الودائع المصرفية المجمدة أو انخفاض القوة الشرائية. وهو يظهر أيضا في هيكل القطاع الخاص ذاته. ووفقا للبيانات التي أبلغت عنها الصحافة اللبنانية في 8 أيلول/سبتمبر 2026، زاد عدد أعضاء غرفة التجارة والصناعة والزراعة في بيروت ومونت لبنان من حوالي 000 14 إلى 000 8 عضو. ويُعرض هذا الانخفاض كدليل على انكماش الاقتصاد المنظم. وهو يعكس أيضا تحولا أعمق. ومن شأن جزء متزايد من النشاط أن يفلت من قنوات التسجيل والمراقبة والضرائب التقليدية. هذا الانخفاض لا يعني أن عدة آلاف من الشركات قد اختفت جميعها. وأغلق بعضها خلال الأزمة. وقلل آخرون من نشاطهم. ولا يزال بوسع الآخرين مواصلة العمل خارج الهياكل التي تحكم التجارة عادة. وهذا التطور الأخير بالتحديد يتعلق بممثلي القطاع الرسمي. ويجب أن تتحمل الشركات المسجلة أعباء وإجراءات إدارية والتزامات ضريبية. وهم يواجهون جهات فاعلة يمكن أن تقدم أسعاراً أقل عندما يفلتون من بعض هذه القيود. ولم تعد المنافسة تقتصر على الجودة أو التكلفة أو الإنتاجية. وهو يعتمد أيضا على درجة الامتثال للقواعد.
غير أنه ينبغي تفسير هذا الرقم بحذر. ولا تؤكد البيانات العامة التي يمكن الوصول إليها لغرفة التجارة والصناعة والزراعة في بيروت ومونت لبنان بشكل مباشر التطور الدقيق لعدد يتراوح بين 000 14 و 000 8 عضو. وفي عام 2026، واصل المجلس اقتراح إجراءات للتجديد والعضوية الجديدة. كما يبين العرض العلني للمؤسسة أكثر من 000 10 مؤسسة ممثلة. وقد يعزى الفرق إلى التعريف المختار، أو الفترة التي نظر فيها، أو الفرق بين الأعضاء المسجلين والأعضاء النشطين. وهي لا تبعد نطاقها عن الظاهرة الموصوفة. ومنذ عام 2019، عانى القطاع الخاص اللبناني من صدمات متتالية. حرمت الأزمة المصرفية الشركات من الوصول الطبيعي إلى الائتمان. انهيار الجنيه يزعج التكاليف. وقطع الوباء جزءا من النشاط. ودمر الانفجار في ميناء بيروت المتاجر والهياكل الأساسية. ثم أضافت النزاعات المتعاقبة خسائر جديدة. وفي هذا السياق، يمثل الانخفاض في عدد المؤسسات التي لا تزال مدمجة بالكامل في الهياكل الرسمية مؤشرا إضافيا على الهشاشة.
يصبح الاقتصاد غير الرسمي منافسا للقطاع المعلن
وتتجاوز المشكلة عدد أعضاء غرفة مهنية. وهو يتعلق بالحدود بين الاقتصادات الرسمية والاقتصادات غير الرسمية. شركة معلنة لها وجود قانوني محدد وهي تحتفظ بحسابات، وتدفع رسوم ويمكن السيطرة عليها. كما يجب عليها أن تمتثل للقواعد المتعلقة بالواردات وسلامة المنتجات والعمل. ويحد النشاط غير الرسمي من هذه الالتزامات أو يطغى عليها. يمكن أن تتخذ أشكالا مختلفة جدا. ويتعلق بعضها بأنشطة البقاء الصغيرة. وتتعلق مجالات أخرى بدوائر تجارية منظمة قادرة على نقل أحجام كبيرة. ومن شأن وضع كل هذه الحالات في نفس الفئة أن يكون مضللا. فالبائع الصغير الذي يحاول توليد الدخل والشبكة المنظمة من الواردات غير المعلنة ليس لديه نفس الوسائل ولا نفس الآثار الاقتصادية. غير أن تطورها يتفق جزئياً مع السياق نفسه: فعندما تعمل الدولة بشكل سيئ، تزداد تكلفة الشكلية مقارنة بفوائدها.
وقد زادت الأزمة اللبنانية من حدة هذه الآلية. ويتعين على الشركات أن تواصل دفع أجور مورديها بالعملة الأجنبية في حين يفقد زبائنها الكثير من قوتهم الشرائية. وكان عليها أن تدير عدة أسعار صرف قبل الاستقرار التدريجي للسوق. وعملت أيضا في بيئة ظل فيها التمويل المصرفي مشلولا إلى حد كبير. ومن ثم يمكن للشركة المسجلة أن تتحمل تكاليف الشكلية دون الاستفادة من الخدمات المرتبطة عادة بنظام حكومي ومالي فعال. وفي الوقت نفسه، يمكن للأنشطة خارج دوائر معينة أن تقلل من تكاليفها. يغذي هذا التباين الشعور بالمنافسة غير العادلة الذي أبلغت عنه الصحافة في 8 سبتمبر 2026. التاجر الذي يدفع الرسوم الجمركية والضرائب لم يعد يقارن سعره فقط بسعر المنافس الأكثر كفاءة. وقد يتعين عليها أن تتعامل مع منتج تتجنب تكلفته الضريبية.
وتخلق هذه الحالة دائرة صعبة للكسر. وكلما زاد تقدم الاقتصاد غير الرسمي، ازداد انخفاض الإيرادات الحكومية. وكلما قل نصيب الدولة من الإيرادات، قلّت الموارد التي يتعين عليها أن تؤدي وظائفها. ومن ثم فإن ضعف الضوابط يحبذ المعلومات. وقد تنتهي المؤسسات الرسمية بالنظر إلى وضعها كضرر. ويقلل بعضها من الأنشطة المبلغ عنها. ويتوقف آخرون عن تجديد بعض القيود. وبالتالي، فإن المخاطر ليست مجرد مخاطر مالية. وهو يؤثر على هيكل الحوافز الاقتصادية. ويصبح النظام هشا بصفة دائمة عندما يكلف الامتثال للقواعد أكثر من الالتفاف عليها ويظل احتمال السيطرة منخفضا.
التبعية الكبيرة للواردات
الهيكل التجاري للبنان يجعل هذه المسألة حساسة بشكل خاص والصحافة اللبنانية المؤرخة 8 أيلول/سبتمبر 2026 تصر على الوضع المهيمن للواردات في الدورة الاقتصادية وتزيد وزنها على 90 في المائة بالنسبة لجزء النشاط المذكور. ومرة أخرى، يجب الإبلاغ عن هذه النسبة إلى المصدر المقبل ولا يمكن تطبيقها بصورة عشوائية على جميع الناتج المحلي الإجمالي. غير أن الملاحظة العامة لا جدال فيها: فلبنان يعتمد اعتمادا كبيرا على السلع المستوردة لتلبية الاستهلاك المحلي. وتأتي الأغذية والوقود والأدوية والمركبات والمعدات والآلات والعديد من المنتجات الاستهلاكية من الخارج إلى حد كبير. وعلاوة على ذلك، لا تزال الإحصاءات الجمركية المنشورة في أيلول/سبتمبر 2026 تتبع التجارة الخارجية التي تهيمن عليها السلع هيكليا.
ويعطي هذا التبعية الجمارك دورا اقتصاديا وماليا رئيسيا. وعندما تعبر نسبة كبيرة من المنتجات المستهلكة الحدود، فإن مرورها هو وقت أساسي لتحديد وتقييم وجمع الواجبات المقابلة. وتتسبب سلعة تدخل من خلال دائرة غير معلنة في خسائر عديدة. قد تخسر الدولة الرسوم الجمركية. وقد تفقد أيضا ضريبة القيمة المضافة وبعض الإيرادات الضريبية المتولدة في المراحل التالية من البيع. تعقّب المنتجات يصبح أضعف. كما أصبحت الإحصاءات التجارية أقل دقة. وعلى المدى الطويل، فإن للإدارة نظرة غير كاملة عن الاقتصاد الذي يجب أن تنظمه.
لذا السؤال ليس فقط كم ستخسره الدولة على الحدود. وقد يستمر استيراد غير مسجل في إحداث آثار على امتداد مساره التجاري. وإذا بيع المنتج دون فواتير، يختفي جزء جديد من النشاط من الحسابات. وإذا لم يُبلغ على نحو سليم عن التاجر الذي يوزعه، فإن الدخل المتولد قد يعفى أيضا من الضرائب. وبالتالي، يمكن أن يؤدي انقطاع واحد في سلسلة الحيازة إلى العديد من الخسائر المتتالية. وفي اقتصاد يعتمد اعتمادا كبيرا على الواردات، يمكن أن تصبح الزيادة في هذه الانقطاعات كبيرة.
وتؤثر هذه الظاهرة أيضا على الإحصاءات. لتنفيذ سياسة اقتصادية، يجب على الحكومة أن تعرف ما الذي يدخل البلاد وما الذي يتم بيعه وفي أي القطاعات يتركز النشاط. وتعقد البيانات غير الكاملة القرارات المتعلقة بالضرائب أو حماية المستهلك أو السياسات الصناعية. كما أنها تزيد من صعوبة تقييم الطلب الحقيقي بالعملات الأجنبية. ولذلك فإن الاقتصاد غير الرسمي لا يحرم الخزينة وحدها من الإيرادات. هذا يقلل من قدرة الدولة على معرفة سوقها.
التاجر المعلن يتحمل التكلفة التي يمكن لمنافسه تجنبها
وبالنسبة للقطاع الرسمي، يترجم ذلك إلى فرق مباشر في الأسعار. ويدمج المستورد الذي يمتثل لجميع الإجراءات الواجبات والضرائب والتكاليف الإدارية في السعر النهائي. ويجب عليها أيضاً تمويل المحاسبة والامتثال لشركتها. وللمنافس الذي يتجنب جزءا من هذه النفقات هامش إضافي. ويمكنها أن تبيع أرخص مع الحفاظ على ربحية قابلة للمقارنة أو أعلى. وفي بلد لا تزال فيه القوة الشرائية ضعيفة، قد تكون بعض نقاط الاختلاف كافية لنقل الطلب. وغالبا ما يفضل المستهلكون الأسعار الفورية. ولا توجد بالضرورة وسيلة لدفع المزيد عن منتج من دائرة معلنة تماما.
قد تبدو النتيجة متناقضة الشركة التي تحترم القواعد تصبح أقل قدرة على المنافسة لأنها تحترمها ومع استمرار هذه الحالة، يمكن دفعها إلى الحد من بياناتها للبقاء على قيد الحياة. ويتوقف عدم التكافل عندئذ عن كونه قطاعا موازيا. ويبدأ في تلوث أداء القطاع الرسمي نفسه. ويمكن للشركات الاحتفاظ بهيكل قانوني مع نقل جزء من معاملاتها إلى مدفوعات أو دوائر أقل قابلية للتعقب. ويصبح تحديد الحدود بين الاقتصادين أكثر صعوبة.
وهذه مشكلة أيضا بالنسبة للشركات التي تسعى إلى التصدير أو الحصول على شركاء أجانب. وعلى الشركة التي تعمل مع الأسواق الخارجية عادة أن تقدم الوثائق والفواتير والشهادات. إنها بحاجة لتعقب أقوى وتؤدي غرف التجارة دوراً محدداً في هذا المجال، لا سيما بالنسبة لشهادات المنشأ. ومن ثم فإن استمرار الانكماش في الاقتصاد المسجل يمكن أن يقلل من قدرة البلد على تطوير المشاريع القادرة على العمل وفقا للمعايير التي تتطلبها الأسواق الدولية.
تراجع الرسمية يضعف المالية العامة بشكل مباشر
ويحاول لبنان أيضا إعادة بناء أمواله العامة. يصبح هذا الهدف صعبًا إذا أفلت جزء كبير من النشاط من الرسوم. يجوز للدولة زيادة معدلات الضرائب على دافعي الضرائب المحددين. غير أن هذا الحل له حدود. ويتركز الضغط المتزايد على عدد أقل من المؤسسات الرسمية، وكلما زاد من ضعفها إزاء القطاع غير الرسمي. ولذلك يجب أن تسعى سياسة مالية فعالة إلى توسيع القاعدة بدلا من أن تجعل الجهات الفاعلة نفسها تتحمل الجزء الأكبر من الجهد.
أحد الخيوط المحتملة هو تحديث الجمارك. وتغطي الإحصاءات التي نشرتها الجمارك اللبنانية في 3 أيلول/سبتمبر 2026 حركات الاستيراد والتصدير الشهرية حتى 31 تموز/يوليه. يسمح وجود هذه البيانات بالمراقبة المنتظمة للتجارة المعلنة. ومن الواضح أنها لا تقيس السلع التي تهرب من النظام. هذا هو بالضبط حيث تكمن المخاطر. ومن شأن تحسين الضوابط أن يقلل من الفرق بين التجارة الحقيقية والإدارية.
مراقبة الحدود ليست كافية ويمكن أن تدخل السلعة بصورة قانونية ثم توزع في الدوائر التي تصبح فيها الفواتير جزءاً منها. ومن ثم، فإن مكافحة الطابع غير الرسمي تتطلب الاستمرارية بين الجمارك وإدارة الضرائب والرقابة التجارية. وهو يتطلب أيضا إجراءات بسيطة بما فيه الكفاية لا لتشجيع الشركات على البقاء خارج النظام. فالإدارة ثقيلة جدا يمكن أن تؤدي إلى الأثر المعاكس للوظيفة المنشودة. ونادرا ما تكون لدى الشركات الأصغر الوسائل اللازمة لتوظيف أفرقة مسؤولة فقط عن النهج التنظيمية.
الشكل بدون خنق الأعمال التجارية الصغيرة
وبدأت السلطات في تطوير بعض الأدوات للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم. وأعلن برنامج الأمم المتحدة الإنمائي، في 16 شباط/فبراير 2026، مع وزارة الاقتصاد والتجارة، بدء أول مركز وطني للمساعدة التجارية. ويهدف المشروع إلى توفير المعلومات والتشاور للمؤسسات الصغرى والشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. وتشارك غرف التجارة في عملها. والهدف هو مساعدة الشركات على فهم الإجراءات اللازمة للعمل في لبنان وفي الخارج.
ويتناول هذا النهج جزءا من المشكلة. ولا يمكن أن يستند التثبيت إلى الجزاءات وحدها. ويجب أن يكون للشركة أيضا مصلحة في الانضمام إلى النظام الرسمي. ويمكن أن يكون الحصول على الخدمات، والمعلومات التجارية، والشهادات، والأسواق الخارجية، وربما التمويل حافزا. ويتمثل التحدي اللبناني في إعادة بناء هذا التبادل. تقبل الشركة الالتزامات الضريبية والتنظيمية عندما توفر لها الدولة إطارًا مستقرًا وقواعدًا يمكن التنبؤ بها وخدمات مفيدة في المقابل.
يكتسب الانخفاض المبلغ عنه في عدد أعضاء الغرفة أهمية خاصة هنا. وهو لا يشير فقط إلى نتائج عمليات الإغلاق التي تسببت فيها الأزمة. يمكن أيضًا قراءته كمؤشر للقيمة التي لا تزال الشركات تنسبها إلى الهياكل الرسمية. وإذا لم تعد العضوية والتسجيل والإعلان توفر فوائد كافية، فإن الجهات الفاعلة الاقتصادية ستسعى إلى إيجاد حلول بديلة. ولذلك من الضروري استعادة الثقة في المؤسسات التي تحكم الاقتصاد المنظم.
اقتصادان لا يدعمان نفس القواعد
وقد يؤدي التعايش الطويل الأجل بين القطاع المعلن والقطاع غير الرسمي إلى حد كبير في نهاية المطاف إلى إقامة اقتصادين. الأولى تبقى مرئية وهي تدفع وتعلن وتظهر في الإحصاءات. وهو يدعم بشكل مباشر القرارات الضريبية التي تتخذها الحكومة. الثاني أكثر صعوبة في القياس وكثيرا ما يستجيب بشكل أسرع للتغيرات والأزمات في الأسعار، ولكنه يسهم بقدر أقل في الموارد الجماعية. وعندما تنمو المؤشرات الرسمية على حساب المؤشرات الأولى تصبح أقل تمثيلا للواقع.
ويجب أن يُنظر في هذا السياق إلى الانخفاض المبلغ عنه في عدد أعضاء غرفة التجارة وال جبل لبنان في بيروت. ويمثل التحول إلى الأمام من نحو 000 14 إلى 000 8 عضو انكماشاً بنسبة 43 في المائة تقريباً إذا تم تحديد كلا الرقمين على أساس مماثل. ويتجاوز التباين في هذا الحجم تقلبا إداريا بسيطا. وهو يترجم إما إغلاق النظام أو خروجه أو مزيج من الاثنين. ويشكل كل من هذه الفرص مشكلة مختلفة بالنسبة للاقتصاد اللبناني.
وتشير الاختتامات إلى تدمير القدرات الإنتاجية والتجارية. وتشير النواتج من النظام إلى زيادة في الطابع غير الرسمي. بل إن الجمع بين الاثنين سيكون أكثر قلقا: إذ يعني أن العقود الاقتصادية المنظمة بينما يصبح جزء من النشاط الباقي على قيد الحياة أقل وضوحا. وفي اقتصاد يعتمد على الواردات وينخرط في إعادة البناء المالي، يقلل هذا التحول من الأساس الذي يمكن أن تقوم عليه الدولة في تمويل خدماتها وقياس النشاط الحقيقي.
