القرار لا يتعلق فقط بالحسابات المصرفية وهي تشمل الأصول والأصول والخزنات التي يحتجزها الأشخاص والشركات المعنية بصورة مباشرة أو غير مباشرة. وقد وضعت لجنة التحقيق الخاصة التابعة لبنك لبنان 11 شخصا وشركتين تحت تدابير الحماية، بينما رفعت السرية المصرفية. وتشمل الأسماء الحاكم السابق رياض سلامي، وأخيه راجا سلامي ومساعده السابق ماريان هواييك. وتظهر شركتان أيضاً في مركز المخطط: شركة الاستثمار V Limited وشركة الصرف Citex. بيد أن هذه القائمة هي خلفها عدة ملفات منفصلة، سيكون من المضلل عرضها كحالة واحدة.
ويأتي هذا التدبير في وقت شرع فيه حاكم مصرف لبنان، كريم سعود، في وضع استراتيجية أوسع لاسترداد الأموال التي يعتبر المصرف المركزي تحويلها أو إساءة استخدامها أو نقلها بصورة غير قانونية. والمبدأ هو السعي إلى الحصول على أصول في لبنان وفي الخارج على السواء، ثم استرداد الأموال التي قد تعود إلى مصرف لبنان. ولذلك فإن الغرض المعلن يتجاوز عقوبة المشتبه فيهم وحده: فالكميات المستردة يجب أن تسهم في استعادة الموارد اللازمة لتسوية حقوق المودعين. ولكن نطاق القرار يتطلب تمييزا أساسيا. تحرير حساب أو حظر الخزنة ليس إدانة. وهذه تدابير تحوطية تتخذ في سياق السجلات المالية والقضائية التي لا يزال يتعين تحديد مسؤولياتها وفقا للإجراءات المعمول بها.
أحد عشر شخصا وشركتان: تدبير أوسع بكثير من مجرد تجميد الحسابات
The decision of the Special Investigation Commission covers eleven natural persons and two legal persons. وهو يأمر بتجميد الحسابات والأصول وحظر التصرف في الأصول والخزنات التي تملكها هذه الحسابات بصورة مباشرة أو غير مباشرة. كما ترفع السرية المصرفية. ويتسم هذا الحكم الأخير بأهمية خاصة لأنه يسمح للسلطات المختصة برصد الحركات المالية والبحث عن صلات بين الحسابات والمستفيدين والشركات والمعاملات التي لا يمكن أن تكون مرئية على الفور من حائز الاسم الوحيد.
وتشمل القائمة رياد سلامي، وراجا سلامي، وماريان هواييك، ولكن أيضا عدة أفراد كانت أسماؤهم مرتبطة بالفعل بالتحقيقات المالية أو التدابير الأجنبية. ويظهر حسن أحمد مكاليد وأندريه ماشينتاف وبشير منصور على وجه الخصوص في نطاق القرار. Citex, a foreign exchange company, is also one of the two companies involved, alongside Investment V Limited. وترتبط أسماء أخرى بسجلات مالية تعود إلى الفترة التي كان فيها رياض سلامي رئيس المصرف المركزي.
غير أنه ينبغي تجنب اختصار هام. The fact that all these persons are on the same decision does not mean that they are suspected of the same transactions, for the same amounts or in the same case. وعلى العكس من ذلك، تبين المعلومات المتاحة عدة فروع. ويرتبط الاستثمار الخامس بإجراء يشمل نحو 70 مليون دولار. ويظهر » سيتكس » في سياق آخر، يرتبط على وجه الخصوص بالسيولة الواردة من مصرف لبنان. Some individuals are already subject to US sanctions, while Riad Salamé, his brother and Marianne Hoayek are involved in older financial investigations. ولذلك تجمع القائمة عدة مسارات حول نفس الهدف المتحفظ: :: منع نقل الأصول التي تهم التحقيقات أو إزالتها.
الاستثمار الخامس: حوالي 70 مليون دولار في مركز إجراء جديد
The most encrypted file concerns Investment V Limited. A new procedure is aimed at Riad Salamé, Raja Salamé and Marianne Hoayek on suspicions of about $70 million. The available information refers to suspicions of misappropriation, but no final decision at this stage allows this amount to be presented as a sum judicially recognized as misappriated. ويقابل هذا الرقم النطاق المالي للإجراءات على النحو المبلّغ عنه.
وعمل راجا سلامي رئيسا للاستثمار الخامس. وتوضح هذه الصلة سبب تأثر الشركة ومديرها السابق تأثرا مباشرا بالتدابير المتخذة. وبالنسبة لسلامي، يستند المنطق إلى سؤال آخر: المرافق التي كان يمكن منحها للشركة بينما كان يدير مصرف لبنان. وعليه، يجب على المحققين أن يحددوا بدقة طبيعة العلاقة المالية بين الشركة والمصرف المركزي، والشروط التي أُذن بموجبها ببعض المعاملات، واحتمال وجود ميزة لا مبرر لها.
تظهر (ماريان هواييك) في نفس مجموعة التحقيقات ومن الواضح أن دوره السابق كمساعد شخصي للمحافظ ليس كافياً لإثبات المسؤولية الجنائية. والمعاملات المالية الموكلة إليها أو الصلات التي حددها المحققون التي يجب فحصها. ويسمح تدبير التجميد بالحفظ الدقيق للأصول خلال هذا العمل.
وهكذا تبين حالة الاستثمار الخامس الفرق بين التدبير التحوطي والنتيجة النهائية للإجراء. ويمنع التجميد الأموال من الانتقال. وييسر رفع السرية المصرفية اقتفاء أثرها. ولكن لا يزال يتعين على العدالة أن تحدد مصدر المبالغ، ومقصدها، ودور الجميع، وما إذا كانت الجريمة موجودة أم لا.
Citex: السيولة المصرفية المركزية قيد الاستعراض
القضية الثانية هي قضية (سيتكس). The foreign exchange company reportedly received liquidity from the Bank of Lebanon. According to the financial analysis reported in the corpus, the current measure is in particular to allow the return to the central bank of sums from which it would claim restitution. وبالتالي، فإن المسألة ليست متطابقة مع مسألة الاستثمار الخامس.
(سيتكس) أسسه (حسان أحمد موكلد) (أندريه ماشينتاف) و(بشير مانسور) مرتبطان أيضاً بملف الشركة وقد تأثر هؤلاء الأفراد الثلاثة بالفعل بجزاءات الولايات المتحدة المتعلقة بهذه الشركة. وبالتالي، فإن وجودها في القرار اللبناني يخلق تقاطعا بين التدابير الأجنبية السابقة وإجراءات تقودها المؤسسات المالية اللبنانية.
غير أن هذا المعبر لا يعني أن مصرف لبنان لا ينفذ سوى عقوبة أمريكية. وتتصل المعلومات المتاحة بالقرار المتعلق باستراتيجية استرداد الموجودات التي استهلها الحاكم كريم سعود والتحقيقات المالية التي أجريت في لبنان. ولذلك يجب التمييز بين المستويين. والجزاءات الأمريكية جزء من السياق وهي تتعلق ببعض الأسماء. ويستند التدبير اللبناني إلى صلاحيات لجنة التحقيق الخاصة والملفات التي تم فحصها محليا.
وجود (سيتكس) مثير للإهتمام لأنه يحوّل الإنتباه من مسألة الثروة الشخصية إلى العلاقات بين المصرف المركزي والمشغلين الخاصين وتصبح المسألة بعد ذلك هي تحديد الظروف التي توفر فيها السيولة، بموجب أي قواعد، مع ما ينبغي الآن استرداده من ضمانات وما هو جزء من هذه المبالغ.
تصبح الأمانات مهمة كالحسابات
ومن أهم جوانب القرار توسيع نطاقه ليشمل الخزنات. وفي الحالات المالية المعقدة، قد يفقد التجميد المقتصر على الحسابات المصرفية بعض فعاليته إذا كانت الأوراق المالية في شكل آخر. وبالتالي، فإن حظر التصرف في محتويات الخزنات يوسع نطاق التدابير الاحترازية لتشمل السلع التي لا تظهر بالضرورة في رصيد حساب ما.
وحول هذه النقطة تحديداً، يضيف عدم الإفصاح المنشور في الصحافة بعداً حساساً للملف. According to this note, the son of a former Shiite high magistrate is said to be associated with one of the companies whose accounts have been frozen. The same indiscretion states that the prohibition on the disposal of the contents of the safes linked to that company would also apply. No name is given and the documents available do not allow for a sufficiently secure identification of the person or company concerned.
ولذلك يجب أن تظل هذه المعلومات على مستواها الدقيق: ملاحظة خلفية غير رمزية. وهي لا تسمح بتحديد هوية القاضي، أو تعيين ابنه، أو بإبرام تورط شخصي في جريمة. إن كونه عضواً في شركة مشمولة بمقياس وقائي أو حائزاً لها لا يشكل في حد ذاته مسؤولية جنائية. The exact participation, the role in management, the period involved, and the transactions reviewed should be known before going further.
والاهتمام بهذا التشويش هو في مكان آخر. وتشير إلى أن تداعيات الشركات المعنية يمكن أن تتجاوز ما هو معروف بالفعل للجمهور وأن تصل إلى شبكات مهنية أو أسرية أوسع. ويمكن أن يتيح رفع السرية المصرفية واستعراض حصص الأسهم تحديدا التمييز بين الشركاء السلبيين والمديرين والمالكين المستفيدين وأولئك الذين شاركوا في المعاملات المتنازع عليها.
كريم سويد يريد الانتقال من الخسارة إلى استرداد الأصول
وهذا القرار هو جزء من استراتيجية أوسع نطاقا أعلنها كريم سويد. وقد اتخذ الحاكم خطوات في لبنان وفي الخارج لاسترداد الأموال من بنك لبنان التي يُزعم أنها اختلفت أو أسيء استخدامها أو نُقلت بصورة غير قانونية. ويغير هذا النهج طبيعة المناقشة المتعلقة بخسائر النظام المالي. وعلى مدى عدة سنوات، ركزت معظم المناقشات على توزيع الخسائر بين الدولة، والمصرف المركزي، والمصارف، والمودعين. ويضيف النهج الجديد سؤالا آخر: ما هي المبالغ التي يمكن استردادها فعلا من الأفراد أو الشركات أو المستفيدين من المعاملات المتنازع عليها؟?
وقد أعلن كريم سويد بالفعل شكوى جنائية ضد رياض سلامي في سياق الآليات المالية والشركات الأجنبية والشك في الإثراء غير المشروع وغسل الأموال. The central bank no longer presents itself only as the institution on the balance sheet from which the losses appear. كما أنها تحاول أن تصبح فاعلا في الانتعاش.
وهذا التمييز مهم بالنسبة لمقدمي الطلبات. ولا يمحو المبلغ المسترد ميكانيكيا الخسائر المتراكمة منذ عام 2019. غير أنه يمكن أن يزيد من الأصول المتاحة، بل أن يقلل جزئيا من العبء الذي ينبغي تحمله في أماكن أخرى. ويربط الخطاب الرسمي هذه السياسة مباشرة بحقوق مقدمي الطلبات. ومن ثم، فإن فعالية هذه الاستراتيجية ستقاس بعدد الحسابات المجمدة أقل مما تقاس بالمبالغ المستردة فعلا بعد الإجراءات القانونية.
وفي الوقت نفسه، يعمل مصرف لبنان على مشروع آخر أكبر بكثير: تقييم المبالغ التي أتاحها للحكومات المتعاقبة حتى نهاية عام 2023. ويشير تقدير أولي إلى مبلغ يتجاوز ثلاثة أضعاف مبلغ 16.5 بليون دولار الذي اعترفت به الدولة من أجل تحويله إلى منفعته. وإذا تأكد هذا التقدير، فإن المسألة ستتجاوز بكثير الملفات الفردية قيد التحقيق حاليا.
أكثر من 49.5 بليون دولار يحتمل أن تتأثر بقضية الولاية
ويمثل ثلاثة أضعاف 16.5 بليون دولار 49.5 بليون دولار. والمبلغ الأولي المعلن عنه يتجاوز هذه العتبة. وهذا يعطي فكرة عن حجم المشكلة. The $70 million associated with Investment V is important in a criminal investigation, but it is still well below what the central bank seeks to document in its financial relations with the state.
وأعلنت كريم سويد إعداد تقرير لتحديد وتقييم الأموال المتاحة للحكومات المتعاقبة حتى نهاية عام 2023. ثم يستخدم بنك لبنان القنوات القانونية للمطالبة بالمبالغ التي يراها مستحقة وتخصصها لتسوية حقوق المودعين.
غير أن هاتين الفئتين لا ينبغي الخلط بينهما. فمن جهة، هناك صناديق عامة أو سلف يتعين إقامة علاقة قانونية بينها وبين المصرف المركزي. ومن جهة أخرى، هناك أصول خاصة يشتبه في اختلاسها أو إساءة استعمالها أو تحويلها بصورة غير قانونية. وطريقة الاسترداد والمديرين المحتملين والإجراءات ليست هي نفسها.
ويتفادى هذا التمييز أيضا طريقا مختصرا آخر. ولا يمكن تفسير خسائر مصرف لبنان بعدد قليل من الأشخاص المدرجين في قائمة التجميد. إن المشكلة المالية اللبنانية أوسع بكثير. وتشكل التدابير المتخذة ضد أحد عشر فردا وشركتين جزءا من البحث عن الأصول، وليس تفسيرا كاملا للانهيار.
لماذا رفع السرية المصرفية حاسم
التجميد يمنع الحركة في المستقبل رفع السرية المصرفية يجعل من الممكن النظر للوراء وربما يكون هذا هو أهم جانب للمحققين، إذ نادرا ما تنطوي المعاملة المالية المعقدة على حساب واحد يحتفظ به مباشرة باسم مستفيده النهائي.
ويمكن أن يشمل الفحص عمليات النقل بين الشركات والحسابات ذات الصلة والمالكين المستفيدين والعلاقات بين الأشخاص الطبيعيين والاعتباريين. ويمكن أيضا استخدامه للتحقق مما إذا كانت الأموال قد مرت عبر عدة ولايات قضائية أو ما إذا كانت بعض الأصول قد تغيرت شكلها قبل وضعها في مكان آخر.
وتتسم هذه القدرة بأهمية خاصة في الحالات المتعلقة بفترة رياض سلامي، التي يجري بالفعل بحث العديد منها في لبنان وفي الخارج. حسابات الحاكم السابق ستتجمد في لبنان وخارج البلاد ولذلك فإن وجود شركات أجنبية أو هياكل تجارية في بعض الإجراءات يتطلب عملا خارج الحدود اللبنانية.
وتتمثل الصعوبة في أن رفع السرية المصرفية لا يؤدي تلقائيا إلى الاسترداد. إنها تنتج معلومات. It is then necessary to exploit this information, to establish the origin of the funds, to obtain judicial decisions and, when the assets are abroad, to convince the authorities of the country concerned to cooperate in their return.
وكثيراً ما تكون إجراءات الاسترداد طويلة في هذه المرحلة. الجيل يمكن أن يُقرر بسرعة وقد تستغرق العودة النهائية سنوات.
لا ينبغي الخلط بين قائمة الولايات المتحدة والقائمة اللبنانية
وقد تعرض العديد من الأشخاص المتضررين من القرار لجزاءات من الولايات المتحدة. This overlap may give the impression that Lebanese institutions act late on cases already established abroad. غير أن المعلومات المتاحة غير كافية لتقليص القرار الجديد إلى مجرد استنساخ قوائم الولايات المتحدة.
والمعايير ليست متطابقة بالضرورة. والعقوبة الأجنبية هي تدبير إداري أو سياسي يتخذ بموجب قانون الدولة الذي يفرضها. ويستجيب قرار لجنة التحقيق الخاصة لآليات النظام المالي اللبناني. وأخيرا، يخضع أي إجراء جنائي لإطار ثالث، وعند الاقتضاء، يلزم اتخاذ قرار قضائي.
ومن ثم، يمكن معاقبة نفس الشخص في الولايات المتحدة، وتجميد رواياته في لبنان، ولم توضع بعد في صيغتها النهائية على أسس التهمة الجنائية. وهذه الحالات ليست متناقضة. وهي مطابقة لمستويات قانونية مختلفة.
وهذا أمر أساسي عندما تصبح الأسماء عامة. ويجب ألا تؤدي خطورة التدبير المالي إلى محو افتراض البراءة. وعلى العكس من ذلك، فإن عدم وجود إدانة نهائية لا يجعل من الضروري اتخاذ تدبير احترازي عندما ترى السلطات أن هناك خطراً بتشرد الأصول.
الإختبار الحقيقي: كم من المال سيعود؟?
ويمكن قياس حجم الهجوم الظاهر بعدد من الأرقام: 11 شخصاً، وشركتان، حوالي 70 مليون دولار في واحد من الملفات والحسابات والخزنات المجمدة، فضلاً عن مبالغ قد تتجاوز 49.5 بليون دولار في الفناء المستقل للأموال المتاحة للتاج. ولكن لا أحد من هذه الأرقام هو حتى الآن المبلغ المسترد فعلا.
وسيحدد الأخير النتيجة الفعلية.
وبالنسبة لمقدمي الطلبات، تكون قائمة الأسماء محدودة إذا لم تنتج الإجراءات أصولا إضافية. وبالنسبة لبنك لبنان، فإن المسألة مؤسسية أيضا. (كريم سويد) يريد أن يظهر أن المصرف المركزي لم يعد راضياً عن عواقب النظام القديم لكنه يسعى لاسترداد ما قد يكون.
وأخيرا، ينطوي النهج على بعد دولي. ولا يزال لبنان خاضعا لتعزيز رصد مكافحة غسل الأموال. ويمكن أن يساعد اقتفاء أثر الأموال الموثوق بها، ورفع السرية المصرفية، واسترداد الموجودات، على إثبات أن المؤسسات المالية تنفذ التزاماتها بفعالية. ولكن مرة أخرى، ستحسب النتائج أكثر من الإعلانات.
ومن ثم يدخل الملف مرحلة يجب فيها تحديد التداعيات بدقة. ويشير الاستثمار الخامس إلى إجراء يناهز 70 مليون دولار. وتشير الشركة إلى السيولة الواردة من المصرف المركزي والأشخاص ذوي الصلة بأعمالها التجارية. ويشارك رياض سلامي وراجا سلامي وماريان هواييك في تحقيقات أوسع نطاقا. A confidential note even indicates the presence in the ownership of one of the companies concerned of the son of a former high magistrate, without providing sufficient evidence to identify him.
وهكذا تفتح قائمة مصرف لبنان عدة أبواب. إنها لا تغلقهم والسؤال الحاسم لم يعد مجرد الأسماء المجمدة، بل هو كيفية إعادة بناء الدوائر: التي حصلت، على أي أساس، على الشركة التي نقلت معها إذن، وعلى أي حصة يمكن تحويلها قانونيا إلى المصرف المركزي. ولا يمكن قياس الهجوم على الدوائر المالية القديمة إلا عندما يتم إنشاء هذه السلسلة بعدد الحسابات المحجوبة.
