وطلبت لجنة التحقيق الخاصة التابعة لبنك لبنان إلى المصارف والمؤسسات المالية العاملة في لبنان أن تقدم، في غضون أسبوع واحد، معلومات مفصلة عن الحسابات والمعاملات المالية والخزنات وغيرها من العلاقات المصرفية المرتبطة بصورة مباشرة أو غير مباشرة بأحد عشر شخصا وشركتين. وتستند الوثيقة المؤرخة 21 أيلول/سبتمبر 2026 التي استشارتها شركة ليبنوز إلى قرار اتخذ قبل ثلاثة أيام. It includes the former Governor of the Bank of Lebanon, Riad Salamé, his brother Raja Salamé, Marianne Hoayek, the former President of Bank Audi Samir Hanna, and Hassan Moukalled and the company CTEX.
ويتسع نطاق الطلب المقدم إلى القطاع المصرفي اللبناني بشكل خاص. في رسالة رسمية مؤرخة21 أيلول/سبتمبر 2026.لجنة التحقيق الخاصةويطلب من المصارف والمؤسسات المالية، المرفقة بمصرف لبنان، أن تبحث عن حسابات أو عمليات أو شرطة أو خزنات لعدد من الأشخاص الطبيعيين والاعتباريين.
وترأس هذه الوثيقة لجنة التحقيق الخاصة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ويوقع عليها أمين عامها،,Abdel Hafiz Mansour.
ويتم هذا النهج على أساس قرار صادر عن اللجنة18 أيلول/سبتمبر 2026مذكور صراحة في البريد.
تحدد لجنة التحقيق الخاصة مهلة أسبوع واحد
The request requires the institutions concerned to respondفي غضون أسبوع واحد من استلام البريد.
ويجب عليها أن تبين ما إذا كانت لديها أو لديها حسابات أو معاملات أو علاقات مالية أخرى تتعلق بالأشخاص والشركات المدرجة أسماؤهم في القائمة. The text also refers to relations held indirectly, individually or jointly.
وبالتالي، فإن الصيغة المختارة لا تقصر البحث على الحسابات المفتوحة مباشرة باسم الأشخاص المعنيين. وهو يتطلب من المؤسسات المالية التحقق من بياناتها من أجل تحديد العلاقات غير المباشرة أو المشتركة المحتملة.
ويطالب البريد أيضا بأن يأخذ في الاعتبارالحسابات المغلقة– يجب أيضا التماس التحركات المتصلة بالأموال.
وعندما يتم تحديد علاقة مصرفية، يجب على المؤسسة أن تحيل الوثائق ذات الصلة إلى اللجنة. ويقتضي النص على وجه الخصوص بيانات الحسابات والوثائق المتاحة بشأن المعاملات المعنية.
وينبغي توفير المعلومات في شكل إلكتروني، مع موجز لكل حساب على حدة. وتدعو اللجنة بصفة خاصة إلىبيان موجزوطاولات في شكل إكسل.
والغرض من هذه المجموعة هو تزويد هيئة التحقيق بنظرة موحدة للعلاقات المالية المرتبطة بالأشخاص المطلوبين، خارج مؤسسة معينة.
رياض سلامي وراجا سلامي وماريان هواييك
وتشمل القائمة الواردة في الوثيقة ما يلي:11 شخصا طبيعيا وشركتان.
يبدورياض سلاميالحاكم السابق لبنك لبنان وأخيهRaja Salaméوماريان هواييكمساهم كبير سابق في البنك المركزي.
وقد سبقت الإشارة إلى هذه الأسماء الثلاثة في العديد من الإجراءات القضائية والتحقيقات المالية في لبنان وأوروبا التي شملت عمليات نُفِّذت خلال السنوات التي كان فيها رياض سلامي رئيس مصرف لبنان.
غير أن وجودها في هذا الطلب المصرفي الجديد لا يتيح في حد ذاته التوصل إلى استنتاج بشأن المسؤولية الجنائية. The document sent to banks is a measure of information gathering. هذا ليس حكماً مذنباً في المعرض.
ويكتسي هذا التمييز أهمية في حين تشير عدة معلومات نُشرت هذا الأسبوع، في الوقت نفسه، إلى تدابير تجميد جميع الأشخاص المذكورين أو جزء منهم. تتعلق رسالة 21 أيلول/سبتمبر المعروضة هنا على وجه التحديدطلب معلومات مصرفية ونقل وثائق.
(حسان موكوليد) و(سي تيكس) مدرجان أيضاً في القائمة
The Special Commission of Inquiry also quotesحسن أحمد موكلدوالمجتمعCTEX Company for Exchange SALشركة مبادلات لبنانية.
وكان اسم حسن موكوليد واسم اللجنة المعنية بمكافحة الإرهاب موضوع قرار اتخذته لجنة التحقيق الخاصة في كانون الثاني/يناير 2023. وفي ذلك الوقت، أعلن مصرف لبنان تجميد الحسابات بعد إدراجها في قائمة جزاءات وزارة الخزانة بالولايات المتحدة.
The decision of January 2023 concerned Hassan Moukalled, his sons Rani and Rayane Moukalled, CTEX and another company. وطعن حسن موكولد في الاتهامات الأمريكية وأعلن أنه يريد الشروع في إجراءات قانونية.
ومن ثم فإن الوثيقة الجديدة الصادرة في أيلول/سبتمبر 2026 تشكل جزءا من ملف لحسن موكوليد وشركة CTEX الذي أدى بالفعل إلى اتخاذ تدابير مصرفية في لبنان قبل أكثر من ثلاث سنوات.
اسمان آخران,أندريه سمير ماشنوكوBachir Ibrahim Mansourيرد في طلب 21 أيلول/سبتمبر.
سمير هانا من بين الأشخاص المعنيين
البريد أيضاسمير نيكولاس هانارئيس مجلس إدارةBank Audi.
ويظهر اسمها في سياق تنظر فيه السلطات القضائية اللبنانية في عدة معاملات مالية نفذت خلال الفترة التي كان فيها رياض سلامي يدير مصرف لبنان.
وشملت الإجراءات المنفصلة الآليات المالية والعلاقات بين المصرف المركزي وبعض المصارف أو مديري المصارف. إن وجود سمير هانا في البريد يعني الآن أن المصارف والمؤسسات المالية التي تتلقى المعلومات يجب أن تبحث عن المعلومات وتحيلها في نطاق تعريف اللجنة.
ومرة أخرى، لا يشكل هذا الطلب الوثائقي في حد ذاته إدانة. وهي تمكن لجنة التحقيق الخاصة من تتبع العلاقات المالية وجمع الوثائق اللازمة لدراسة الملفات المعنية.
A company registered in Panama in the application
وتشمل القائمة أيضاV Limited Investment Incمقدمة في الوثيقة كشركة مدمجةبنما 30 آب/أغسطس 2017.
ويرتبط البريد أيضا بهذا الجزء من الملفباسيم محمود الحوت.
According to reports published in the Lebanese press, this company and some related operations are part of the elements examined in financial records concerning the Riad Salamé period at the head of the Bank of Lebanon.
غير أن اللجنة لا تورد بالتفصيل في رسالة 21 أيلول/سبتمبر الأسباب الفردية التي تبرر وجود كل شخص أو شركة. وهي تطلب من المؤسسات المالية البحث عن العلاقات المصرفية المقابلة وإحالة العناصر.
ويجب الإبقاء على هذا الحد من الوثيقة: تحدد القائمة نطاق البحث المصرفي، ولكنها لا تتضمن بيانا بالرسوم المفروضة على كل اسم.
كما ذكر علاء الخواجة ومحمد الحريري
وترد في الوثيقة قائمة بآخرين:علاء محمود عبد الرحمن الخواجةومحمد أحمد مختار الحريري.
وقد ارتبطت أسماءهم في الصحافة اللبنانية بالتحقيقات في المعاملات المالية واكتساب الموجودات في القطاع المصرفي، ولا سيما حولهاBankMed.
وفي الأشهر الأخيرة، اتخذت السلطات القضائية اللبنانية خطوات مختلفة في القضايا المتعلقة بالمعاملات المالية التي تمت في الفترة السابقة لانهيار المصرف في عام 2019.
وتضيف رسالة لجنة التحقيق الخاصة الآن بعدا وثائقيا دقيقا: يجب على المصارف أن تدقق في محفوظاتها وأن تبلغ عن العلاقات التي تتوافق مع المعايير التي حددتها اللجنة.
سامارا كازي تكمل القائمة
الاسم الأخير في الوثيقة هو اسمSamara Kazziوهو صحفي ومصرفي مقره حاليا في سويسرا.
وقد حظي إدراجه في هذا الطلب باهتمام خاص في العديد من وسائط الإعلام اللبنانية. غير أن المعلومات المنشورة عن الأسباب المحددة لوجودها في الملف لا تزال مجزأة.
ولا توجه الوثيقة الرسمية التي تم الرجوع إليها اتهامات مفصلة ضده. وهي تضعه ببساطة بين أولئك الذين تسعى اللجنة إلى بحثهم المصرفي.
مجموعة تعود لعدة سنوات
والعمق التاريخي المطلوب من المصارف هو أحد الجوانب الهامة للبريد.
واللجنة لا تطلب فقط صورة حديثة للأصول. وهو يسعى إلى الحصول على بيانات لإعادة بناء تاريخ العلاقة المصرفية المعنية، بما في ذلك عند إقفال الحسابات.
ويمكن استخدام هذا النهج لتتبع التدفقات وتحديد الأطراف النظيرة ومقارنة المعاملات المسجلة في عدة مؤسسات. ويمكنها أيضا أن تسلط الضوء على العلاقات المالية التي لم تعد نشطة اليوم.
The request for Excel files and standardized summary sheets makes it easier to reconciliation information from different banks.
وتضطلع لجنة التحقيق الخاصة بدور محوري في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في لبنان. ويتلقى ويحلل المعلومات المالية، ويجوز له أن يتدخل في الحالات التي تتطلب فحص البيانات التي تغطيها السرية المصرفية، وفقا للشروط المنصوص عليها في القانون اللبناني.
وفي هذه الحالة، تتوقف الخطوة التالية الفورية على ردود المصارف والمؤسسات المالية المتلقية. ولها بعد أسبوع من استلام البريد أن تبين أي علاقات محددة وأن تحيل الوثائق المطلوبة.
