وبحسب ما ورد تم إيداع الأموال في عام 2021 في البنك الذي يسيطر عليه أنطون صحناوي، بينما استمرت عمليات الاستثمار بعد الحجز الاحتياطي
تطور جديد في قضية رياض سلامة يربط بعض الدوائر المالية التابعة لمحافظ بنك لبنان السابق بموناكو. وفقًا للمعلومات التي نشرتها وكالة إنتليجنس أونلاين في 5 أكتوبر/تشرين الأول، فإن جزءًا كبيرًا من الأموال المشتبه في اختلاسها من قبل المحافظ السابق تم وضعها في عام 2021 لدى بنك ريشيليو موناكو، وهي مؤسسة تابعة للمجموعة المالية التي يسيطر عليها المصرفي اللبناني أنطون صحناوي. بل إن الاستثمار في المؤسسة استمر، وفقاً لنفس الدراسة الاستقصائية، بعد أن استولت السلطات على الحسابات المعنية.
وتضيف هذه المعلومات دليلا جديدا إلى قضية قضائية ظلت منذ فترة طويلة خارج حدود لبنان. وطوال عدة سنوات، سعى القضاة الأوروبيون إلى إعادة توزيع مئات الملايين من الدولارات من جملة أمور منها اللجان التي دفعتها المصارف اللبنانية إلى شركة فوري وشركاؤها، وهي شركة يسيطر عليها راجا سلامة، شقيق الحاكم السابق. وأدت التحقيقات التي أجريت في ألمانيا وبلجيكا وسويسرا وفرنسا ولكسمبرغ وموناكو تدريجيا إلى تحديد الحسابات المصرفية والشركات وقاعدة كبيرة من الممتلكات.
ويبدو الآن أن بانك ريشيليو موناكو أحد المؤسسات التي كان يمكن أن يمر بها جزء من العاصمة أو يدار من خلالها.
عدد من الحسابات المتعلقة برياض سلامي في موناكو
القضية لا تتعلق فقط بوجود حساب شخصي فتحه رياض سلامة. وهناك أدلة في الإجراءات الأوروبية على أن عدة حسابات تحتفظ بها شركات كان حاكمها السابق هو المستفيد الاقتصادي. وتشمل الإجراءات الأخيرة ثمانية حسابات فُتحت مع بانك ريشيليو موناكو وأُلحقت بهياكل مرتبطة بسلطة.
وهذا التمييز مهم. فالثروات الدولية الكبيرة لا تحتفظ بالضرورة بأصولها مباشرة باسمها. يجوز لهم استخدام الشركات التراثية أو الشركات القابضة أو غيرها من الهياكل القانونية التي تظهر رسميًا كأصحاب حسابات. تصبح القضية الحاسمة بالنسبة للسلطات المسؤولة عن مكافحة غسل الأموال هي قضية المالك المستفيد: الشخص الذي يتحكم في العاصمة.
في حالة رياض سلامة، هذه المسألة حساسة بشكل خاص. وطوال ما يقرب من ثلاثين عاما، من عام 1993 إلى عام 2023، قاد مصرف لبنان. وقد جعله مركزه شخصاً معرضاً سياسياً، وهو فئة تخضع لها المؤسسات المالية لالتزامات معززة ببذل العناية الواجبة، ولا سيما فيما يتعلق بمنشأ الأصول والأموال.
ولا يشكل وجود عدة هياكل تتعلق بالحاكم السابق في نفس المصرف في حد ذاته دليلا على ارتكاب تلك المؤسسة لجريمة. غير أنها تثير مسألة الضوابط التي أجريت وقت فتح الحسابات، ثم وقت وصول وإدارة رأس المال.
سنة 2021 تصبح مركزية
التسلسل الزمني المكشوف مهم جداً مخابرات على الإنترنت في عام 2021 الاستثمار مع بانك ريشيليو موناكو في جزء كبير من الأموال المخصصة لرياد سلامي. غير أنه في ذلك التاريخ كان الحاكم السابق يحظى بالفعل باهتمام متزايد في أوروبا.
وفي فرنسا، افتُتح في أيار/مايو 2021 تحقيق أولي في تراث رياض سلامي ودخوله قبل فتح المعلومات القضائية في تموز/يوليه من العام نفسه. وشملت التحقيقات الاشتباه في غسل الأموال المنظم والظروف التي أنشئت بموجبها أصول كبيرة في أوروبا.
كما أعرب المحققون الأوروبيون عن اهتمامهم بآلية فوري. ومنذ سنوات، دفعت المصارف اللبنانية التي تشتري صكوكا مالية من مصرف لبنان لجانا لشركات فوري. وكانت الشركة تسيطر عليها راجا سلامي. وتقدر المبالغ المعنية بحوالي عدة مئات من ملايين الدولارات.
يشتبه المحققون في أن جزءًا من هذه المبالغ كان سيتم إعادة توزيعه بعد ذلك من خلال مجموعة معقدة من الحسابات والشركات والاستثمارات التي تخص رياض سلامة وحاشيته أو يستفيدون منها. اعترض المحافظ السابق على التهم الموجهة إليه وجادل على وجه الخصوص بأن ثروته جاءت من أصوله قبل وصوله إلى بنك لبنان واستثماراته.
ومن ثم، فإن الإدراج المزعوم للمبالغ الكبيرة في موناكو في عام 2021 يأخذ بُعداً خاصاً: فقد كان سيحدث في الوقت نفسه الذي بدأت فيه التحقيقات الأوروبية في تراث الحاكم السابق في النمو.
46 مليون يورو مجمدة في موناكو
وتمت مرحلة جديدة في آذار/مارس 2022. كجزء من عملية منسقة بين العديد من الدول الأوروبية، أعلنت السلطات تجميد ما يقرب من 120 مليون يورو من الأصول المتعلقة بالتحقيق في رياض سلامة وحاشيته.
وتشمل المبالغ المضبوطة الممتلكات العقارية والحسابات المصرفية الموزعة على عدة ولايات قضائية. وفي موناكو، يُجمّد بعد ذلك نحو 46 مليون يورو.
هذا المبلغ كبير ويمثل عنصر موناكو وحده ما يزيد على ثلث مجموع الأصول المجمدة خلال هذه العملية الأوروبية، البالغ نحو 120 مليون يورو.
ومن هذه اللحظة أيضا، أصبحت المعالم الجديدة حساسة بشكل خاص. وفقًا لـ Intelligence Online، فإن الاستيلاء على الحسابات لم يقطع العمليات المالية تمامًا: وبحسب ما ورد واصل رياض سلامة الاستثمار مع بنك ريشيليو موناكو بعد تجميد أصوله.
وينبغي تفسير هذا البيان بحذر. ولا يعني التجميد القضائي تلقائيا أن أي عملية لإدارة الحافظات تصبح مستحيلة قانونا. ويتوقف النطاق الدقيق على قرار السلطة المختصة. وقد تنضج بعض الأصول أو تولد فوائد أو تحتاج إلى عمليات إدارية تقنية دون أن يتمكن المالك من سحب الأموال أو تحويلها.
ومن ثم، فإن المسألة برمتها هي ما كانت مشمولة بالضبط بالمعاملات التي تمت بعد الحجز: مجرد إدارة الضمانات للأصول الموجودة بالفعل في الحوافظ، وإعادة الاستثمار التلقائي في السيولة، والمفاضلة بين مختلف المنتجات المالية أو الاستثمارات الجديدة التي أجريت بناء على تعليمات من الزبون أو ممثليه.
والفرق أساسي.
مصرف يسيطر عليه لاعب رئيسي في القطاع المصرفي اللبناني
القضية أكثر حساسية لأن بنك ريشيليو موناكو ليس غير مرتبط بالنظام المصرفي اللبناني. وهي تنتمي إلى الكيان المالي الذي تم تطويره حول بنك سوسيتيه جنرال في لبنان وأنطون صحناوي.
واكتسبت الرابطة أنشطة ريشيليو في فرنسا وموناكو في عام 2018، فضلا عن ريتشيليو غيسيون. ثم تم تجميع هذه المؤسسات تحت اسم Compagnie Financière Richelieu. وترأس أنتون سيهناوي أيضا مجلس مديري بانك ريشيليو موناكو.
ومن ثم، فإن القضية تتضمن رقمين هامين للنظام المالي اللبناني السابق للأزمة: من جهة، رياد سلامي، حاكم بنك لبنان، وحاكم القطاع المصرفي الرئيسي؛; :: قيام مجموعة مصرفية خاصة لبنانية بتطوير نشاط لإدارة الثروة في أوروبا وموناكو.
وبالطبع، لا يعني هذا القرب المؤسسي أن أنطوان سيهناوي كان سيعرف شخصيا أصل رأس المال أو المعاملات في الحسابات المعنية. ولا يوجد في هذه المرحلة أساس عام لتحديد هذه المسؤولية الشخصية. وبالمثل، فإن وجود حسابات تخص عميلا ملاحقا قضائيا لا يعني تلقائيا أن المصرف الوديع شارك في الجرائم المرتكبة ضده.
غير أنها تجعل مسألة إجراءات الامتثال لهذه الحسابات ذات أهمية خاصة.
كيف يمكننا السيطرة على ثروة الحاكم الذي يتحكم بالبنوك؟?
ويشكل الملف مشكلة خاصة بالنسبة للنظام المصرفي اللبناني. ريد سلامي لم يكن زبون عادي وكان حاكماً للمصرف المركزي للبلد الذي جاء منه بنك ريشيليو موناكو من خلال حصته.
وعلى مدى ثلاثة عقود تقريبا، أشرف مصرف لبنان على المصارف اللبنانية وقام بدور رئيسي في عملياتها. ولذلك فإن العلاقة بين المصرف المركزي والمصارف التجارية وأصحاب الأسهم الرئيسيين لها علاقة دائمة.
وبالنسبة لمصرف أوروبي أو مونيغاسك الذي يستضيف عاصمة موظف عمومي أجنبي، فإن وضع الشخص المكشوف سياسيا يتطلب مزيدا من اليقظة. لا يكفي معرفة هوية العميل ويجب أن تكون المؤسسة قادرة على فهم مصدر أصولها، ومصدر المبالغ المحولة، والمبرر الاقتصادي للمعاملات حيثما تقتضي الظروف ذلك.
وفي حالة محافظ مصرفي مركزي له ثروة من عدة عشرات أو مئات الملايين من الدولارات، تصبح مسألة مصدر الأموال بالتالي مسألة مركزية.
بل إنه أكثر من ذلك عندما تكون الحسابات في عدة شركات.
نظام فوري في مركز الدراسة الاستقصائية
ولكي نفهم لماذا تكون هذه الحسابات ذات أهمية مساوية للمحققين الأوروبيين، يجب أن نعود إلى الآلية التي هي القلب المالي لقضية سلامي.
وتلقى شركاؤها في فوري، وهي شركة تسيطر عليها راجا سالامي، لجاناً بشأن بعض العمليات التي تقوم بها المصارف التجارية مع مصرف لبنان. وتبحث التحقيقات الأوروبية منذ عدة سنوات عن كيفية استخدام عدة مئات من ملايين الدولارات من هذه اللجان فيما بعد.
وبالتالي، فإن القضية لا تتعلق فقط بالثروة الشخصية لمحافظ سابق. وهي تسعى إلى الإجابة على سؤال أكثر تحديدا بكثير: هل تم تحويل الأموال المتأتية بصورة غير مباشرة من العمليات التي يشارك فيها بنك لبنان إلى هياكل خاصة يسيطر عليها رياض سلامي أو مؤسسته؟?
وبمجرد إنشاء هذه المرحلة الأولى أو الاشتباه فيها، تبدأ الثانية: اتباع المال.
It is this work that leads investigators to Swiss, French, Luxembourg, German and Monegasque banks, but also to real estate companies and property structures used to acquire or manage assets.
ويظهر المصرف ريشيليو موناكو في هذا الجزء الثاني من التاريخ: وهو حفظ وإدارة جزء من التراث الذي تسعى السلطات الآن إلى تحديد مصدره الدقيق.
النقطة الحاسمة: ما حدث بعد التجميد
غير أن الاكتشافات الجديدة تحرك بشكل طفيف مركز جسامة الملف. وركز معظم الاهتمام حتى الآن على مصدر المال ووصوله إلى المصارف الأوروبية. وتصبح هذه المسألة الآن أيضا من بين إدارة الأموال بعد تدخل العدالة.
وإذا استمرت الاستثمارات فعلاً بعد الاستيلاء على الحسابات، سيتعين تحديد طبيعتها وتواريخها وآلية الترخيص.
وقبل كل شيء، سيكون من الضروري معرفة من يمكن أن يتدخل في الحافظات.
ريد سلامي نفسه؟ عملاء؟ مديرو مصرف (ريتشيليو موناكو) لديهم تفويض تقديري؟ آليات إعادة الاستثمار الآلي؟ ومن شأن الإجابات على هذه الأسئلة أن تغير تفسير العمليات تغييرا عميقا.
وينبغي أيضا مقارنة هذه الحركات بالشروط المحددة للقرارات القضائية في موناكو. ويمكن أن تستمر الأصول المجمدة في الوجود اقتصاديا دون إعفاءها من العدالة. ولذلك فإن الخط الأحمر الحقيقي سيكون أقل من وجود معاملة مالية من إمكانية التصرف بحرية في الأصول، أو تغيير ملكيتها، أو نقلها، أو الالتفاف على أثر الحجز.
وفي هذه المرحلة، لا تشير المعلومات المتاحة إلى حدوث هذا الانتهاك.
فرع جديد من ملف بعيد عن أكثر
وخيراً، يتجاوز اهتمام هذه المظاهرات رياد سلامي الوحيد وأنطوان سيهناوي. They show how the investigation into the former governor has become an investigation into the entire financial structure used to move, conserve and invest capital from Lebanon.
ومنذ وقت طويل، عرضت القضية بصفة أساسية على الحاكم وأخيه. وتظهر التحقيقات الأوروبية تدريجيا واقعا أكثر تعقيدا: فقد عممت مئات الملايين من الدولارات بين الشركات والحسابات المصرفية ومديري الثروة والاستثمارات العقارية في عدة ولايات قضائية.
ثم تطرح كل خطوة جديدة السؤال نفسه: من كان يعرف متى، وما هي الضوابط التي تم تنفيذها؟?
وفي حالة بانك ريشيليو موناكو، تتناول هذه المسألة الآن بعدا إضافيا. ولم يعد مجرد سؤال عن سبب وجود عدة حسابات في المؤسسة في الهياكل المرتبطة برياد سلامي وكيفية التحقق من مصدر رأس المال. ويجب علينا أيضا أن نفهم كيفية إدارة هذه الأصول عندما بدأت العدالة الأوروبية في الاستيلاء عليها.
ويمكن أن يلقي الجواب الضوء على جزء لا يزال غير معروف من قضية سالامي: ليس فقط الطريقة التي يترك بها المال الدائرة الأصلية، ولكن ما حدث مرة في المؤسسات المسؤولة عن الاحتفاظ بها وإنتاجها.
التعليقات